在這種情況下，金融服務(wù)機構(gòu)如何能對所負責(zé)的業(yè)務(wù)及風(fēng)險控制保持信心？如何能知道自己的業(yè)務(wù)是否遵循了監(jiān)管要求？當(dāng)監(jiān)管當(dāng)局質(zhì)詢時，這些機構(gòu)又怎樣能表明自己確實在按章辦事？
為回答上述問題并指導(dǎo)受監(jiān)管的金融服務(wù)機構(gòu)（受監(jiān)管實體），聯(lián)合論壇成立了一個工作組為外包制訂高級指引原則。
本文對有關(guān)主要問題及風(fēng)險做了詳細說明，并闡述了作為參考標準的高級原則。這些原則適用于銀行、保險及證券業(yè)。每個行業(yè)的國際委員會可根據(jù)這些原則制定更為詳細和有針對性的規(guī)定。
在外包業(yè)務(wù)引起的這些問題之一是對外包業(yè)務(wù)的過分依賴會嚴重影響到受監(jiān)管實體的可持續(xù)性及其履行客戶責(zé)任的能力。
受監(jiān)管實體可以采取以下措施來降低風(fēng)險：制定與清晰的外包政策、建立有效風(fēng)險監(jiān)管流程、要求外包公司制定應(yīng)急計劃、協(xié)商達成合理的外包合同、分析服務(wù)商的財務(wù)與基礎(chǔ)設(shè)施狀況。
監(jiān)管當(dāng)局特別關(guān)心的一個問題是，受監(jiān)管實體如何能保持強有力的公司治理。監(jiān)管當(dāng)局也擔(dān)憂業(yè)務(wù)外包會影響受監(jiān)管實體履行監(jiān)管義務(wù)。除非市場與監(jiān)管當(dāng)局的影響聯(lián)合起來形成有效的約束力量，否則隨著金融行業(yè)對外部服務(wù)商依賴程度的加深及IT技術(shù)的迅速發(fā)展，業(yè)務(wù)外包可能導(dǎo)致系統(tǒng)性問題。
據(jù)《中國金融外包行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告前瞻》數(shù)據(jù)顯示，20世紀90年代以來，經(jīng)濟金融全球化、一體化進程加快，在全球范圍內(nèi)進行資源優(yōu)化配置的新一輪國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移發(fā)展迅猛。其中，金融服務(wù)外包特別是離岸外包，以其降低成本、增加收益、提升質(zhì)量、改進效能等多重優(yōu)勢，成為國際產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的重點領(lǐng)域，對金融服務(wù)貿(mào)易貢獻與日俱增，在金融服務(wù)業(yè)中的地位日趨重要。從全球范圍看，金融服務(wù)外包行業(yè)正處于行業(yè)周期的高速成長期，并已成為國際外包市場的主流。