履約保函：是指應勞務方和承包方（申請人）的請求，向工程的業主方（受益人）所作出的一種履約保證承諾。倘若申請人未能按合同的約定按時、按質、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合同項下的其他義務，銀行將向業主方支付一筆不超過擔保金額的款項。
預付款保函：又稱還款保函，是指擔保人（銀行）根據申請人（合同中的預收款人，通常情況下是出口商）的要求向受益人（合同中的預付款人，通常是進口商）開立的，保證一旦申請人未能履約或未能全部履約，將在收到受益人提出的索賠后向其返還該預付款的書面保證承諾。
審核階段
資格審核：審核企業的經營合法性、經營范圍、資質證書等是否符合要求。
項目審核：審核項目的真實性、可行性以及合同的合法性、有效性，同時對項目的風險進行評估。
擔保措施審核：對申請人提供的保證金、質押、抵押或第三者信用擔保等擔保措施的真實性、合法性和有效性進行審核。
申請辦理：代表客戶向銀行或擔保公司正式提交保函申請，跟蹤進度，及時解決問題，確保保函順利出具。
后續管理：提供保函到期提醒、續期辦理、索賠處理等后續服務。若客戶的履約保函即將到期，代理會提前提醒，協助辦理續期或解除手續。
